Grand Time|March

集體投資要持牌受監管 李根興指出,現在香港對眾籌這個詞很敏感,他不能說盛涯 是眾籌公司,「因為一說證監就會來問話」,唯一合法的眾籌是 慈善捐款,因沒有錢回來,證監 就不會查。他表示,若一班人投 資到一家中央公司並交由該公司 管理業務1目的是賺錢,賺到錢 後就分給大家,這會被證監會視 為集體投資計劃;一旦這樣,就 必須持牌及接受監管,才能經營。 為此,李根興的商鋪投資平 台申請了三個證監會的牌照,分 別是一號、四號和九號牌。他解 釋說,三個牌的作用分別是九號 牌可以集資及投資項目;四號牌 可以提供意見,說哪個項目好; 一號牌是因有人買入後想賣出, 投資平台會每半年報價一次,然後基於此可以有一個買入價和賣 出價,於是便有流通量。他說, 當涯盛推出商鋪基金時,證監層 面很擔心的一件事就是沒有流通 性,覺得不適合其他投資者加入, 故此申請了證券交易的一號牌。 須核實專業投資者 不過,持有證監上述3個牌 後,亦不意味進盛可以隨意吸引 投資者參加。李根興表示,持牌 機構進行集資,仍受到許多限制。 舉例說,現在有一個項目,想在 傳媒登廣告集資1,000萬,那就 犯法了,因為就算有九號牌,也 只能服務專業投資者,定義是必 須有800萬元的流動資產,樓、 車、黃金等不算。在談論任何投 資項目前,持牌人須先要求投資 者證明有上述資金,且是白字黑 字的銀行證明、投資戶口等,否 則就算是朋友查詢,也不能相告 有什麼投資項目。 核實身分後,持牌人還須保 留一份副本,原因是證監每年都 會進行審計,翻查客戶證明,沒 有這些資料就是違規,投資平台 會被釘牌。證明之後,持牌人才 能對客戶說有什麼項目,包括投 資額、回報等。若因朋友關係而 沒核實專業投資者身分,一旦虧 本,朋友可向證監投訴。